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RiskRaider风险雷达大宗贸易暴雷 | 铝现货被重复质押套现数十亿元,谁该为此负责?

2022-06-17 14:50

你认为什么地方最不可能出现骗局?

最近铝业出现了一次惊天骗局,国内多家知名公司被骗。

骗局本身既幼稚又简单。

大宗交易诈骗

据券商中国采访相关人员了解到,2022年5月底,铝现货贸易市场的融资方有一批库存铝锭现货,将其当作多批次铝锭现货抵押贷款,多家国内知名企业参与其中,主导了一次颇具规模的铝锭重复质押事件。

消息经权威媒体爆料,一段时间内买家无法提货,市场恐慌情绪引发买家集体挤兑,目前相关部门已经介入调查。

铝锭重复质押事件涉及企业达20多家,以及数家交割仓库,货值高达数十亿元,多个买家损失惨重,被市场割韭菜。

知情人士透露,案发前贸易企业供应链中多家企业暗地里互相协作,他们中部分企业疑似买通多家现货交割仓库,联手进行重复质押诈骗,专骗专业人士。

对大宗商品贸易行业造成非常恶劣的影响,一定程度上导致资金流出市场,现货贸易量短期骤降,大宗商品贸易或被重构,仓储行业有一定可能发生重大趋势性变化。

多家企业的全流程风控出现重大纰漏。

知情人士透露

了解该事件的一名公司负责人告诉券商中国记者,5月底平安商贸有限公司(下称平安商贸)对其位于广东佛山中金圣源仓储管理有限公司的铝锭货物办理提货业务时,发现仓库货物存在较为严重的重复质押融资现象。

“融资方质押给平安商贸的货物有3万多吨铝锭,涉及资金大约6亿元,但平安商贸去中金圣源的仓库盘货,却发现货物的数量明显不足。由于担心资金损失,平安商贸就赶紧把货物提前转运至其他仓库,据说大概转出了8000~10000吨。由于事情闹得动静很大,其他货主也闻风而动,去仓库抢着提货移库,但因为融资方一货多押,一些货主提不到货,于是报警,警察迅速将中金仓封住。”

一个案子出现资金问题,引发更多的违规交易被曝光。

“在中金仓出了问题后,资金方货主们很快就意识到,是铝贸易链条中的上海巨伊国际贸易有限公司、上海海石榕实业有限公司、上海芮广国际贸易有限公司等融资方存在问题,于是去查他们还在哪些仓库有业务,货主们便去拉货,结果发现上海南储、浙江康运、宁波九龙等几个仓库均有重复质押的问题,比如1万吨货物重复质押给了多个资金方进行融资,部分资金方或将面临比较大的损失。”

由于已经被调查中,浙江康运、宁波九龙、上海南储等企业的交割仓库部分封闭。

行业内向媒体展示了涉及到的公司名单,包含上海巨伊国际贸易有限公司、上海海石榕实业有限公司等融资方,联合仓储公司将库存铝锭重复制作仓单,并向大型国企、民企、外企的贸易公司进行了重复融资诈骗。

部分银行工作人员向媒体表示,该案是专业人士钻了行业的空子,有色是先付款后付货,正常有色贸易的货物流转非常快,可能1~3天就做完交易,从业人员不去核库验货形成习惯。这次出事的是质押,托盘和质押在行业里比较普遍、期限都很长,在这个过程中如果造假,风控不严就很容易出现问题。

大宗交易面对的风险

缺乏监管的间隙,参与者越觉得不可能产生风险的环节越有可能出现重大纰漏。

仓储现货出现虚增数据,套出的钱拿去做期货投资做对冲,大宗交易供应链每一个重要环节都有出现重大风险的可能,人性的贪婪会抓住一切缝隙。

市场出现恐慌情绪导致一部分买方不参与,影子银行的问题出在一般只把控货权形式,大银行做的比较好的地方是对全流程进行风险管理。

这一次在交易环节出现重大风险,凸显了对期货对冲实现风险控制的重要性。

此次涉及到的企业,我借用人工智能风控平台“RiskRaider风险雷达”,在机器的协助下建立系统性的风险控制体系。

从风险提前预警,到AI风险评估,再到舆情监控,以及失信、诉讼案、中标信息等等方面进行系统性风险控制。

实现反欺诈、个性化建模、AI风险评级。

将其中6家企业监控起来,有两家风险标签为经营状况不佳。

以上海芮广国际贸易有限公司为例,AI对其各类风险进行计算,提示该公司存在金融诈骗等风险。

以上6家的舆情监控均展现出海量的有关金融诈骗的风险新闻。

针对本次暴雷事件暴露出来风控问题,RiskRaider风险雷达的CEO赵杰先生给行业的建议是:

1、针对大宗贸易的交易链条长、参与方多、风险点分散且隐藏的特点,相关企业必须建立全流程的风控体系。必须把握好每个重要环节,跟踪全链条各种风险,从交易方的信用风险,到交易的真实性,以及仓储现货的真实性,到期货对冲交易的风险把控,再到法律法律法规、政策红线等系统性风险全方位高效应对。

2、进入企业数字化的时代,越来越多的企业接入人工智能技术,大宗商品贸易更需要抓住人工智能大数据的变化趋势,将纯粹人工对企业进行尽调和风控转化成由AI大脑建立一套系统性的风险控制体系。

服务热线

021-50875563

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